Final scontat la Banca Romana de Scont: declansarea falimentului

Banca Nationala a Romaniei (BNR) a anuntat miercuri ca a decis sa retraga licenta de functionare a Bancii Romane de Scont (BRS) si sa initieze procedura de declansare a falimentului bancii. In baza deciziei Consiliului de Administratie, BNR va sesiza Sectia comerciala a Tribunalului Brasov. Frauda de la Banca Romana de Scont se ridica la aproximativ 19,2 milioane de dolari, suma din care 12,1 milioane de dolari reprezinta pierderile companiei de asigurari Astra, sase milioane de dolari, pierderile BRS, iar un milion de dolari au disparut din contul Companiei Nationale Posta Romana. Banca Romana de Scont este fosta banca Astra din Brasov, infiintata in 1996, cu un capital de 50 de miliarde de lei. In 1998, grupul financiar Gelsor, detinut la acea data de omul de afaceri Sorin Ovidiu Vintu, a preluat pachetul majoritar de actiuni al Astra printr-o majorare de capital. Ulterior, numele bancii a fost schimbat in BRS. Ceilalti actionari ai bancii sint SIF Transilvania – 10%, SIF Oltenia – 6%, Fartec Brasov – 6%, Prescon Brasov – 6%, Romradiatoare Brasov – 6%, restul de 1% fiind detinut de persoane fizice. Prezentam cronologia principalelor evenimente care au precedat anuntul privind cererea declansarii falimentului BRS: – octombrie 2000 – SIF Transilvania paraseste consortiul interesat de preluarea pachetului majoritar detinut de grupul financiar Gelsor la BRS – 2 martie 2001 – reprezentantii Gelsor in Adunarea Generala a Actionarilor BRS au anuntat ca grupul nu va renunta la pachetul de actiuni detinut la banca – iulie 2001 – Banca Romana de Scont (BRS) si Banca de Investitii si Dezvoltare (BID) studiaza posibilitatea unei fuziuni, in vederea formarii unei banci mai mari pe piata romaneasca. Fuziunea urma sa fie realizata prin absorbtia BRS de catre BID. – august 2001 – Banca Nationala introduce supravegherea speciala la BRS, ca urmare a neincadrarii in indicatorii de solvabilitate si lichiditate – 23 octombrie 2001 – BRS isi majoreaza capitalul social cu 50 de miliarde de lei, la 200 de miliarde de lei – 31 octombrie – BNR ridica regimul de supraveghere speciala – 1 noiembrie 2001 – Gelsor incheie o tranzactie de vinzare a actiunilor la BRS catre grupul Dramiral, condus de Mihai Iacob, pentru 4,2 milioane de dolari. Tranzactia trebuia sa primeasca avizul BNR – 7 decembrie 2001 – BNR refuza aprobarea tranzactiei de vinzare a actiunilor BRS, intrucit firma cumparatoare nu avea cel putin trei ani vechime, prevedere ceruta de legislatia bancara – 7 decembrie 2001 – guvernatorul BNR emite trei ordine prin care i se ridica BRS dreptul de participare la sistemul de compensare realizat de Bursa de Valori Bucuresti (BVB), Societatea Nationala de Compensare, Decontare si Depozitare (SNCDD) pentru Valori Mobiliare si Europay International – 10 decembrie 2001 – Grupul Dramiral depune o plingere impotriva presedintelui bancii si a directorului sucursalei Bucuresti a BRS, Corina Alexe, pentru savirsirea infractiunilor de delapidare si complicitate la delapidare – 11 decembrie 2001 – Banca Nationala instituie regimul special de decontare a transferurilor de fonduri la BRS, constatind lipsa de lichiditati a bancii – 13 decembrie 2001 – presedintele BRS, Teodor Nicolaescu, afirma ca banca ar putea fi preluata de un grup financiar din Europa – 21 decembrie 2001 – Consiliul de Administratie al Bancii Nationale decide introducerea administrarii speciale la BRS, incepind cu 3 ianuarie 2002 – 22 decembrie 2001 – presedintele BRS, Teodor Nicolaescu, este dat in urmarire generala de catre Politie – 27 decembrie 2001 – Teodor Nicolaescu se preda si este arestat preventiv pentru savirsirea infractiunilor de delapidare si complicitate la delapidare – 3 ianuarie 2002 – Ioan Hidan, reprezentant al Directiei de Supraveghere si Control din Banca Nationala, este numit administrator special la BRS – 9 ianuarie 2002 – Sorin Ovidiu Vintu este audiat la sediul Inspectoratului General al Politiei in legatura cu plingerea penala impotriva lui Teodor Nicolaescu. In aceeasi zi, Mihai Iacob este audiat in legatura cu o plingere similara impotriva lui Nicolaescu – 10 ianuarie 2002 – Lucian Burghelea, seful biroului plasamente de la societatea de asigurari Astra, a fost arestat preventiv, sub acuzatia de complicitate la delapidare, in cazul depozitelor constituite de companie la BRS – 11 ianuarie 2002 – Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM) suspenda, pentru o perioada de zece zile, dreptul de rascumparare la Fondul de Investitii Gelsor (FIG), care avea depozite la BRS – 13 ianuarie 2002 – Razvan Haritonovici, presedintel Astra, si Dan Saftescu, fost presedinte, au fost arestati sub acuzatia de complicitate la delapidare in cazul depozitelor la BRS – 13 ianuarie 2002 – John Ewald, specialist in supraveghere bancara al grupului american de consultanta Barents, declara ca la BRS nu a fost o problema de supraveghere, ci de fraude in gestiune – 16 ianuarie 2002 – Sorin Ovidiu Vintu sustine ca a pierdut noua milioane de dolari din banii depusi la BRS – 17 ianuarie 2002 – Politia anunta ca va incepe audierile in cazul a 26 de persoane care ar fi retras mari sume de bani de la BRS cu putin timp inainte de izbucnirea scandalului – 18 ianuarie 2002 – magistratii Tribunalului Bucuresti prelungesc cu 30 de zile mandatele de arestare preventiva a fostului presedinte al BRS Teodor Nicolaescu, si a fostului director al sucursalei Bucuresti a BRS, Corina Alexe – 21 ianuarie 2002 – este retinut Constantin Nafornita, presedintele societatii de valori mobiliare Sivamo, care tranzactiona titluri de stat in numele societatii de asigurari Astra, cu bani din conturile de la BRS. Nafornita este acuzat de un prejudiciu de 182 de miliarde de lei – 21 ianuarie 2002 – CNVM suspenda pentru 90 de zile activitatea Fondului de Investitii Gelsor – 22 ianuarie 2002 – CNVM decide suspendarea autorizatiei de functionare a societatilor de valori mobiliare Gelsor si Sivamo – 30 ianuarie 2002 – Rafo Onesti inainteaza politiei o plingere penala impotriva lui Teodor Nicolaescu si a societatii Dramiral Group, pentru un prejudiciu de 130 de miliarde de lei – 13 februarie 2002 – Mihai Iacob este cercetat penal intr-un nou dosar, sub acuzatia de complicitate la delapidare in cazul BRS – 26 februarie 2002 – Gabriela Cristina Neacsu, contabila-sefa de la Dramiral Group, si Bernard Mihailescu, administrator al SC Raptor SRL Bucuresti, au fost arestati preventiv pe o perioada de 30 de zile pentru ca ar fi prejudiciat Banca Romana de Scont cu 14,5 miliarde de lei. – 1 martie 2002 – Banca Nationala a Romaniei a transmis Inspectoratului General al Politiei raportul final privind operatiunile frauduloase de la BRS – 6 martie 2002 – Banca Nationala anunta decizia de retragere a licentei de functionare a BRS si initierea procedurii de declansare a falimentului bancii.